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Esistono soluzioni aperte per il rilevamento delle frodi?

Ho avuto a che fare con una quantità eccessiva di pagamenti fasulli, principalmente persone che usano Paypal. Sono a conoscenza di servizi che forniscono un'API che restituisce un punteggio, ma vorrei prima esplorare la possibilità di utilizzare qualcosa di open source.

Esistono soluzioni (la lingua non conta) che utilizzano database di geolocalizzazione disponibili gratuitamente (mi interessa solo l'accuratezza a livello di paese e non deve essere perfetta) combinati con altre fonti di informazioni liberamente disponibili che possono aiutare a determinare una vendita fraudolenta ? (Ad esempio controllo delle blacklist IP, ecc.).

Probabilmente potrei scrivere qualcosa, ma non è una ruota che mi interessa particolarmente studiare, tanto meno reinventare, a meno che non sia necessario.

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Tim Post

Dovresti contattare Paypal. Dai un'occhiata a questa pagina sul loro sito, https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr?cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype=outside . Dal momento che stai usando Paypal, dovrebbero fornirti il ​​rilevamento delle frodi.

Lavoravo per una società finanziaria online e non importa cosa incontrerai per problemi di frode. Abbiamo usato Lexus Nexus, che è una delle principali aziende nel settore del punteggio menzionato. Sono costosi e richiedono molto tempo per integrarsi. Anche con il loro aiuto, c'erano ancora 4-5 persone che commettevano una frode all'anno. Alla fine abbiamo lanciato il nostro software di rilevamento delle frodi perché era così specifico. Abbiamo scoperto che le persone che commettono frodi sapevano sfruttare il nostro sistema e abbiamo potuto cercare un modello.

La prima cosa che devi fare è trovare quale modello stai cercando. Quindi potresti essere in grado di trovare un software "non fraudolento" e integrarlo per cercare la frode. In particolare, sembra che il geotracking del loro indirizzo IP possa essere utile. È possibile che esista un software per farlo specificamente per frode. Troverei molto più possibile che un pacchetto di geotracking standard con un leggero Tweak farebbe esattamente quello che vuoi.

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Ben Hoffman

Usiamo MaxMind da anni e fa un ottimo lavoro nel rilevare transazioni fraudolente a un prezzo estremamente ragionevole. Non è open source ma francamente è così economico che a meno che tu non abbia un problema ideologico con l'utilizzo di servizi commerciali, è un'ottima opzione.

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Joel Spolsky

Consiglio http://DataXO.com , che è esattamente quello che stai cercando. Questo è un prodotto open source. Per la maggior parte delle aziende un sistema di gestione delle frodi a livello aziendale è molto costoso. La maggior parte delle aziende non può permettersi le migliori soluzioni sul mercato: prova a chiamare aziende come FICO.

La componente chiave di qualsiasi soluzione antifrode è che deve essere progressiva, ovvero la capacità di adattarsi alle nuove sfide poste dai truffatori e il supporto in tempo reale. Il filtro IP è solo una parte del puzzle, hai bisogno di qualcosa come i controlli di velocità, l'apprendimento automatico ecc.

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adam denamrk